保险是一种风险管理工具，是“为无法预料的事情做准备”。有些事情一旦发生，会严重危及我们的理财规划。投入少量资金购买保险，可以在意外情况发生时弥补我们的经济损失，使理财规划得以顺利进行，所以说保险是理财规划中打基础的重要环节。虽然很多保险从业人员都标榜自己可以为客户提供理财规划，可是似乎仅仅局限在保险领域，并不能帮助客户涵盖整体的财富管理。特别是针对高端客户的需求，仅仅以保险需求切入已经远远不能满足他们的要求。因此，要真正做到以客户为中心的金融服务营销，只有了解客户购买产品的动机，深度挖掘客户需求，与客户建立持续而稳定的关系。同时通过相关训练课程提升保险从业人员的金融服务营销技能、专业沟通方法，最终将客户“需要”的金融服务变成客户“想要”的金融服务。